Polityka KYC/AML i Weryfikacja Konta
W Wonaco Casino priorytetem jest zapewnienie bezpiecznego i zgodnego z prawem środowiska dla wszystkich naszych graczy. Procedury „Poznaj Swojego Klienta” (KYC) oraz przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) są rygorystycznym wymogiem naszej licencji MGA/B2C/123/2023, wydanej przez Malta Gaming Authority. Celem jest ochrona Twoich środków, zapobieganie oszustwom i ochrona nieletnich. To nie jest „fanaberia” kasyna, lecz filar legalnej działalności, opisany w Pełnych Warunkach i Postanowieniach. Zaufanie i przejrzystość to podstawa relacji z graczami, którzy odwiedzają Wonaco casino w poszukiwaniu bezpiecznej rozrywki.
Dlaczego KYC/AML jest wymagane?
Procedury weryfikacyjne są fundamentalnym elementem legalności i integralności w branży iGaming. Ich stosowanie jest bezpośrednim wymogiem regulatorów i międzynarodowych standardów finansowych. W Wonaco Casino wdrażamy te zasady z kilku kluczowych powodów:
- Zgodność z licencją: Nasz regulator, Malta Gaming Authority (MGA), nakłada na nas obowiązek identyfikacji i weryfikacji tożsamości każdego gracza. Niespełnienie tego warunku groziłoby utratą licencji.
- Standardy międzynarodowe: Jesteśmy zobowiązani do przestrzegania globalnych dyrektyw AML (Anti-Money Laundering) i CFT (Combating the Financing of Terrorism), które zapobiegają wykorzystywaniu systemu finansowego do nielegalnych celów.
- Ochrona graczy: Weryfikacja wieku jest kluczowa dla ochrony osób niepełnoletnich (18+). Proces KYC pomaga również chronić konta graczy przed nieautoryzowanym dostępem i kradzieżą tożsamości.
bezpieczeństwo KYC/AML 24/7
Zakres wymaganych dokumentów
Aby pomyślnie ukończyć proces weryfikacji, poprosimy Cię o dostarczenie czytelnych kopii lub zdjęć dokumentów z trzech kategorii. Upewnij się, że wszystkie przesłane pliki są kompletne i aktualne.
| Kategoria | Akceptowane dokumenty | Ważne uwagi |
|---|---|---|
| Dowód tożsamości (POI) | Paszport, Dowód osobisty, Prawo jazdy | Dokument musi być ważny, obie strony (dla dowodu/prawa jazdy), czytelne zdjęcie, imię i nazwisko, data urodzenia. |
| Potwierdzenie adresu (POA) | Rachunek za media, wyciąg bankowy, pismo urzędowe | Nie starszy niż 3 miesiące, widoczne imię i nazwisko, pełny adres, data wystawienia. Dane muszą zgadzać się z podanymi przy rejestracji. |
| Dowód własności metody płatności (POP) | Zdjęcie karty płatniczej, zrzut ekranu z bankowości online lub e-portfela | Widoczne imię i nazwisko właściciela oraz logo instytucji. Dla kart, zakryj środkowe cyfry (widoczne pierwsze 6 i ostatnie 4) oraz kod CVV na odwrocie. |
bezpieczeństwo KYC/AML 24/7
Jak przesłać dokumenty
Nasz system został zaprojektowany tak, aby proces przesyłania dokumentów był prosty i bezpieczny. Postępuj zgodnie z poniższymi krokami:
- Zaloguj się na swoje konto gracza w Wonaco Casino.
- Przejdź do panelu użytkownika, a następnie wybierz z menu sekcję „Weryfikacja”.
- Na stronie weryfikacji znajdziesz dedykowany uploader dla każdej kategorii dokumentów.
- Wybierz odpowiednie pliki ze swojego urządzenia i załaduj je w wyznaczonych miejscach.
Wymagania techniczne plików:
- Format: Akceptujemy pliki w formatach JPG, JPEG, PNG lub PDF.
- Czytelność: Informacje muszą być w pełni czytelne, bez rozmyć i odblasków.
- Kompletność: Zdjęcie musi ukazywać cały dokument, ze wszystkimi czterema rogami.
- Autentyczność: Dokumenty nie mogą być w żaden sposób edytowane cyfrowo.
bezpieczeństwo KYC/AML 24/7
Czas weryfikacji i możliwe prośby o uzupełnienie
Nasz Dział Bezpieczeństwa dokłada wszelkich starań, aby proces weryfikacji przebiegał jak najszybciej. Standardowy czas oczekiwania na sprawdzenie dokumentów wynosi od 24 do 48 godzin. W przypadku, gdy przesłane dokumenty będą niekompletne lub nieczytelne, otrzymasz od nas powiadomienie e-mail z dokładnym wyjaśnieniem i instrukcjami. Prosimy o regularne sprawdzanie skrzynki odbiorczej (w tym folderu SPAM).
bezpieczeństwo KYC/AML 24/7
Bezpieczeństwo danych i RODO
Rozumiemy, że przesyłane dokumenty zawierają wrażliwe dane osobowe. Gwarantujemy, że ich bezpieczeństwo jest dla nas absolutnym priorytetem. Cała komunikacja z naszą platformą jest chroniona za pomocą szyfrowania SSL 256-bit i protokołu TLS 1.2. Twoje dokumenty są przechowywane na zabezpieczonych serwerach, a dostęp do nich mają wyłącznie upoważnieni pracownicy. Przetwarzanie danych odbywa się w zgodności z RODO, a dane nie są udostępniane stronom trzecim, chyba że jest to wymagane przez prawo.
bezpieczeństwo KYC/AML 24/7
Monitorowanie AML, podejrzane transakcje i środki zapobiegawcze
Jako licencjonowany operator, jesteśmy prawnie zobowiązani do ciągłego monitorowania aktywności na kontach graczy pod kątem prania pieniędzy. Nasze systemy analizują transakcje w poszukiwaniu nietypowych wzorców. W przypadku wykrycia transakcji, która zostanie oznaczona jako potencjalnie podejrzana, możemy podjąć środki zapobiegawcze, w tym tymczasowe wstrzymanie wypłaty do czasu wyjaśnienia sprawy. Możemy również poprosić o dodatkowe dokumenty, np. potwierdzenie źródła pochodzenia środków (Source of Wealth).
bezpieczeństwo KYC/AML 24/7
Najczęstsze błędy i wskazówki
Aby przyspieszyć proces weryfikacji, zapoznaj się z poniższą listą kontrolną przed wysłaniem plików:
- Upewnij się, że Twój dokument tożsamości nie stracił ważności.
- Czy na zdjęciu widać wszystkie cztery rogi dokumentu?
- Czy zdjęcie jest ostre, wyraźne i bez odblasków zasłaniających dane?
- Czy imię, nazwisko i adres na dokumentach są identyczne z danymi rejestracyjnymi?
- Czy potwierdzenie adresu zostało wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy?
- Czy poprawnie zamaskowałeś numer karty płatniczej (widoczne tylko pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry) oraz kod CVV?
bezpieczeństwo KYC/AML 24/7